上海警方侦破涉虚拟货币跨境非法经营案

8 月 28 日，中国上海虹口公安分局披露，近日侦破一起利用虚拟货币实施跨境非法结算、非法买卖外汇的案件，抓获犯罪嫌疑人 9 名，涉案金额 2 亿余元。

警方查明，犯罪嫌疑人李某等人自 2024 年年初起，为牟取不法利益，成立科技公司，在互联网上搭建「资金跨境汇兑」和「虚拟信用卡发行结算」两个平台，并通过线上线下方式招揽客户，非法开展虚拟货币和跨境资金兑换结算业务，收取交易手续费、消费服务费、办卡费、提现费等费用。

办案人员表示，该案的特殊之处在于犯罪团伙开发了两个 APP，并大规模公开招揽客户。涉案平台本身构成一个闭环的非法金融服务系统，所有交易均在平台内部完成结算，犯罪模式规模化程度更高、链条更长、欺骗性更强。

在「资金跨境汇兑」平台中，犯罪团伙在境外收取客户虚拟货币后兑换成外币，形成「资金池」，再通过编造虚假合同等方式跨境结汇，实现虚拟货币与人民币之间的兑换转移。

在「虚拟信用卡发行结算」平台中，犯罪团伙与多家境外私人银行「合作」，向客户发行虚拟信用卡。客户可使用该卡消费，但还款环节必须以虚拟货币结算；团伙随后在境外将虚拟货币置换为外币，并依靠虚假跨境结汇与境外卡商完成清算。